نصائح مهمة لنجاح الإدارة المالية للأعمال الصغيرة

يحتاج أصحاب المشاريع الصغيرة للنجاح في أعمالهم التجارية اليوم، إلى أن يكونوا ذوا مهارات جيدة في التخطيط والتنظيم لاسيما على مستوى الإدارة المالية، حيث يبدأ العديد من الأشخاص مشروعًا تجاريًا معتقدين أنهم سيقومون بتشغيل أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم أو فتح أبوابهم والبدء في جني الأموال، فقط ليجدوا أن كسب المال في مشروع ما هو أكثر صعوبة مما كانوا يعتقدون، وفي هذا الصدد نقدم لكم نصائح مهمة لنجاح الإدارة المالية للأعمال الصغيرة.

ما هي الإدارة المالية؟

الإدارة المالية هي ممارسة وضع خطة عمل ومن ثم ضمان بقاء جميع الأقسام على المسار الصحيح، تمكّن الإدارة المالية القوية المدير المالي أو نائب الرئيس للتمويل من توفير البيانات التي تدعم إنشاء رؤية بعيدة المدى، وإبلاغ القرارات حول مكان الاستثمار، وتقديم رؤى حول كيفية تمويل تلك الاستثمارات، والسيولة، والربحية، والمدرج النقدي والمزيد.

يجمع نظام الإدارة المالية بين العديد من الوظائف المالية، مثل المحاسبة وإدارة الأصول الثابتة وتقدير الإيرادات ومعالجة المدفوعات، ومن خلال دمج هذه المكونات الرئيسية
، يضمن نظام الإدارة المالية رؤية في الوقت الفعلي للحالة المالية للشركة مع تسهيل العمليات اليومية، مثل عمليات إغلاق نهاية الفترة.

أهمية الإدارة المالية للمشاريع الصغيرة

تشير الفوائد المالية للإدارة المالية إلى المكاسب النقدية التي يتم الحصول عليها من إجراء أو قرار أو موقف معينة، وفي هذا النطاق تتمتع الإدارة المالية بمجموعة فوائد خاصة للمشاريع الصغيرة، ولعل من أبرزها نجد:

1. الحفاظ على تقدم المشروع

تعتبر الإدارة المالية بالمشاريع أمرًا بالغ الأهمية لإدارة المشاريع بفعالية، فهي توفر لك مقاييس أساسية وخريطة طريق مالية متوقعة، توفر لك المقاييس الأساسية فهمًا شاملًا لموقف المشروع في خطتك بينما توفر لك المقاييس الأساسية الحواجز اللازمة لإبقاء المشروع على المسار المالي المحدد له.

2. إدارة التدفق النقدي

تتبع الدخل والنفقات، وإنشاء الميزانية، وإدارة الديون تساعد في ضمان حصولك على ما يكفي من النقود لتغطية النفقات ومنع الإفراط في الإنفاق، إن الإدارة المالية الجيدة للتدفق النقدي تمنع الأزمات المالية.

3. قرارات وتقييم سليمة

تتيح الإدارة المالية الدقيقة للبيانات المالية لأصحاب الأعمال اتخاذ قرارات استثمارية ذكية، وتدابير لخفض التكاليف، وخطط للتوسع، وما إلى ذلك، مما يؤدي إلى نتائج أفضل، التقييم المالي، كما أنه وبفضل المعلومات الكاملة المتاحة له، يستطيع المدير المالي اتخاذ قرار مستنير بشأن المبلغ المطلوب من رأس المال للشركة، ولا ينبغي أن يشكل حساب المبلغ المطلوب من رأس المال لإنشاء وتشغيل المؤسسة تحديًا بالنسبة له.

4. شفافية المعلومات

يضمن تسجيل كافة المعلومات بطريقة منهجية في الإدارة المالية، ملاحظة التأثير الجماعي لأقسام شركتك على صحتك المالية العامة، ويساعد ذلك في التخلص من التخمينات والقيم المقدرة وإفساح المجال للبيانات الشاملة التي تزيد من الوضوح بشأن الأمور المالية، مما يقلل من التعقيد المالي.

5. امتثال أفضل

تخضع شروط الضرائب ومعايير المحاسبة لتغييرات السياسات على مر السنين، لهذا تأخذ الإدارة المالية في الاعتبار أي تغييرات وتنقذك من أي أخطاء غير مدروسة ومكلفة قد ترتكبها، وبالإضافة إلى زيادة الامتثال القانوني، ستصبح الشركات أيضًا على دراية تامة بالتأثير الذي ستخلفه هذه التغييرات على عملياتها، يدرب النظام المالي المنظم الشركات على إدارة المعاملات المالية بمرونة وبطريقة فعالة دون إعاقة النمو.

خطوات تحسين الإدارة المالية

يتطلب النجاح في الادارة المالية دقة في إجراء تحليل مالي سليم لتوقع توقعات أفضل للأعمال، ليس هذا فحسب بل تمت خطوات يمكنك اتخاذها لتحسين الإدارة المالية لمشروعك الصغير، نذكر منها:

1. التخطيط

يتطلب كل هدف تجاري، سواء كان ذلك تحقيق أقصى قدر من الربح أو نمو الأعمال أو توسيع الخدمات، إلى وضع خطة إدارية مالية دقيقة مع تحديد الأهداف، وقد يتضمن ذلك التمويل والميزانية وتخصيص الأدوار وأبحاث العملاء وغير ذلك الكثير، فقط خذ بعض الوقت للاتفاق على بعض الخطوات القابلة للقياس التي تجعلك تسير نحو هدفك.

2. المتابعة

هل تعلم أن كل جزء من العمل يعمل على تحقيق الأهداف؟ لا يتعلق هذا بالضرورة بخفض التكاليف أو تحديد حالات التكرار، بل يتعلق الأمر بشكل أكبر بتعيين مؤشرات الأداء الرئيسية المناسبة التي يمكن أن تؤدي بشكل كمي إلى الهدف التنظيمي، ومن المهم التأكد من أن جميع الموظفين على دراية بالأهداف ودورهم في تحقيق هذا الهدف.

3. إنشاء ميزانية

يجب على فريق الإدارة المالية مراقبة ميزانية التسويق المتاحة والأهداف طويلة الأجل للمنظمة عن كثب، ففي كثير من الأحيان، يتم استشارة المسؤولين الماليين للمنظمة من قبل الإدارة العليا للشركة لتحديد ما إذا كان استثمار تسويقي معين حكيماً، ومن خلال التعاون، يمكن للتسويق والمالية التوصل إلى إجماع بشأن التزامات قسم التسويق وارتباطها بالأهداف الشاملة للمنظمة، علما مهمة قسم التسويق هي الإدارة الفعالة للأموال.

4. وضع مسك الدفاتر السليمة

تتمثل الخطوة الأولى لمسك الدفاتر وفقًا لإدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية في الحصول على برنامج محاسبة الأعمال، سواء كنت بدأت للتو، أو تحاول الحصول على سيطرة أفضل على أموالك، فإن برنامج المحاسبة سيوفر الوقت ويوفر بيانات دقيقة وثاقبة بتنسيق سهل الفهم.

5. إنشاء توقعات التدفق النقدي

تأكد من أن التدفقات النقدية الداخلة من حسابات القبض ستغطي التدفقات النقدية الخارجة، يساعد هذا العمل على تحديد الأهداف وتغيير المسار عند الحاجة لتحقيقها، وهذا مهم بشكل خاص للشركات الموسمية، حيث قد تمثل بضعة أشهر من العام غالبية مبيعات الشركة، والشركات الناشئة بدأت للتو.

6. الحصول على برامج الإدارة المالية

تتضمن برامج الإدارة المالية الصيغ والتقارير الرئيسية، والتي يمكن أن توفر الوقت وتقلل من احتمالية الأخطاء عن طريق أتمتة عمليات الفواتير والتقارير المالية وجمع البيانات وتخزين المستندات والامتثال.

7. إنشاء الاحتياطيات

إن زيادة المدخرات من شأنها أن تسهل على الشركة التكيف مع حالة عدم اليقين التي تواجهها، ولضمان نمو الاحتياطيات على مدار العام، يتعين على المنظمة تنفيذ سياسة توزيع أرباح مثالية، وعلاوة على ذلك، من الضروري تخصيص المكاسب المالية، وقد تساعد المدخرات الشركة في تحمل فترات التوسع وعدم اليقين، وعلاوة على ذلك، يمكن استخدامها في حالة نشوء ظروف غير متوقعة في المستقبل.

استنتاج:

تؤثر الإدارة المالية السليمة بشكل مباشر على جوانب مختلفة من عمليات الشركة، فهي تساعد في تحسين تخصيص الموارد من خلال تحديد المجالات التي يمكن فيها تقليل التكاليف أو تعظيم الإيرادات، كما تضمن الإدارة المالية الفعّالة حصول الشركات على السيولة الكافية لتلبية التزاماتها قصيرة الأجل والاستثمار في فرص النمو طويلة الأجل.